ANALISIS RISIKO LIKUIDITAS, RISIKO PEMBIAYAAN, RISIKO IMBAL HASIL, DAN KECUKUPAN MODAL TERHADAP PROFITABILITAS BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA (Periode 2019-2023)

ERLINA KHOLIFATUL MAHMUDAH, 126401212084 and DIANITA MEIRINI, 198705272019032010 (2025) ANALISIS RISIKO LIKUIDITAS, RISIKO PEMBIAYAAN, RISIKO IMBAL HASIL, DAN KECUKUPAN MODAL TERHADAP PROFITABILITAS BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA (Periode 2019-2023). [ Skripsi ]

	Text COVER.pdf Download (2MB)
	Text ABSTRAK.pdf Download (114kB)
	Text DAFTAR ISI.pdf Download (73kB)
	Text BAB I.pdf Download (403kB)
	Text BAB II.pdf Restricted to Registered users only Download (362kB)
	Text BAB III.pdf Restricted to Registered users only Download (344kB)
	Text BAB IV.pdf Restricted to Registered users only Download (220kB)
	Text BAB V.pdf Restricted to Registered users only Download (160kB)
	Text BAB VI.pdf Restricted to Registered users only Download (44kB)
	Text DAFTAR PUSTAKA.pdf Download (190kB)
	Text LAMPIRAN.pdf Restricted to Repository staff only Download (3MB)

Abstract

Skripsi dengan judul “Analisis Risiko Likuiditas, Risiko Pembiayaan, Risiko Imbal Hasil dan Kecukupan Modal Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia (Periode 2019-2023)” ini ditulis oleh Erlina Kholifatul Mahmudah, NIM. 126401212084, pembimbing Dianita Meirini, S.A., M.Si. Kata kunci: FDR, NPF, PS, dan ROA bank umum syariah Penelitian ini dilatarbelakangi perkembangan industri perbankan terutama perbankan syariah harus diikuti dengan kinerja keuangan yang baik, yang dilihat menggunakan rasio profitabilitas (ROA). Terjadi fenomena fluktuatif ROA bank umum syariah di Indonesia pada periode 2019-2023, terutama pada tahun 2020 dan 2023 yang mana ROA mengalami penurunan daripada tahun sebelumnya, yang dipengaruhi beberapa faktor. Seperti risiko likuiditas (FDR), risiko pembiayaan (NPF), dan risiko imbal hasil (PS). Faktor lain yang mempengaruhi ROA adalah kecukupan modal (CAR). Tujuan penelitian ini untuk mengetahui bagaimana pengaruh simultan risiko likuiditas, risiko pembiayaan, risiko imbal hasil dan kecukupan modal terhadap profitabilitas bank umum syariah di Indonesia periode 2019-2023. Serta bagaimana pengaruh parsial risiko likuiditas, risiko pembiayaan, risiko imbal hasil, dan kecukupan modal terhadap profitabilitas bank umum syariah di Indonesia periode 2019-2023. Peneliti menggunakan pendekatan kuantitatif dengan jenis penelitian asosiatif. Adapun teknik pengambilan sampel penelitian ini menggunakan teknik non-probability sampling dengan jenis pengambilan sampel purposive sampling dengan tujuan atau kriteria tertentu yakni bank umum syariah yang mempublikasikan laporan keuangan lengkap pada tahun 2019-2023, diperoleh sampel 8 bank umum syariah di Indonesia. Sumber data yang digunakan data sekunder panel, dan hasil analisis regresi panel dengan menggunakan software E-eviews 13. Hasil peneltian ini menunjukkan bahwa secara simultan seluruh variabel independen yakni FDR, NPF, PS dan PS berpengaruh terhadap variabel dependen yaitu ROA. Adapun secara parsial dalam penelitian ini menunjukkan bahwa FDR tidak berpengaruh terhadap ROA bank umum syariah periode 2019-2023. FDR berada di bawah batas ketentuan BI, menunjukkan bank menyalurkan pembiayaan secara efektif tanpa kendala likuiditas yang signifikan. NPF tidak berpengaruh terhadap ROA bank umum syariah periode 2019-2023, karena bank syariah telah melakukan pengelolaan risiko yang ketat dan likuiditas yang baik, ditunjukkan FDR yang rendah. PS tidak berpengaruh terhadap ROA bank umum syariah periode 2019-2023. PS lebih mempengaruhi perilaku nasabah (dana pihak ketiga) dan likuiditas bank daripada langsung mempengaruhi ROA. Sedangkan CAR berpengaruh positif terhadap ROA bank umum syariah periode 2019-2023. CAR yang sangat baik, cukup untuk menutupi potensi risiko, meningkatkan kepercayaan investor, dan kemampuan bank untuk memperoleh laba menggunakan asetnya meningkat sehingga ROA juga meningkat.

Actions (login required)

View Item